Gran Bretagna: alle porte nuovo scandalo derivati?
Che il mondo fosse fuori dalla crisi lo escludavamo da tempo. Che il sistema finanziario e quindi il mondo delle banche in Europa abbia fatto passi da gigante in ambito di solidità e deleveraging lo escludiamo da tempo. E proprio in questi giorni abbiamo toccato con mano come le banche in Europa possano ancora rappresentare dei rischi latenti. In Italia con le vicenda Monte dei Paschi…e in Europa?
Proprio di qualche minuto fa la notizia apparsa su Reuters, secondo la quale siamo di nuovo vicini ad una nuova forte crisi per le banche dell’Regno Unito.
Ebbene si, sembra infatti che ci sia uno scandalo derivati alle porte senza precedenti. Indovinate un po’. Le banche per fare utili hanno venduto ai privati dei contratti derivati a copertura di mutui in modo irregolare. La FSA (Financial Services Authority) ha detto che da una loro inchiesta, il 90% e ripeto 90% dei contratti venduti sarebbe irregolare. Vi rendete conto cosa potrebbe significare?
E provate ad immaginare cosa potrebbe significare in ambito di indennizzo. Miliardi di sterline che le banche devono scucire ai privati. Alcune stime parlano di circa 16 miliardi di sterline. Certo, le banche hanno già dato luogo a dei risarcimenti in passato proprio su questa problematica, ma di importi assolutamente imparagonabili rispetto alle stime attuali. Sotto la lente soprattutto RBS, Barclays, HSBC e Lloyds.
Eccovi il report FSA.
The Financial Services Authority (FSA) has confirmed that Barclays, HSBC, Lloyds and RBS will start the full review of their sales of interest rate hedging products (IRHPs) to small businesses. In June last year, the FSA announced that it had found serious failings in the sale of IRHPs. Today’s announcement means that these banks have agreed to work on reviewing individual sales and providing redress to customers based on principles outlined in today’s FSA report, and overseen by independent reviewers.
The decision follows intensive work by the FSA to scrutinise the pilot review of sales carried out by the banks and the independent reviewers. The pilot was established to allow the FSA to consider the banks’ proposed approaches to reviewing sales and to ensure they would deliver the right outcome for customers.
The FSA considered files containing all the evidence on individual sales of IRHPs, together with the bank’s and the independent reviewer’s assessment of each file. Evidence from customers has also been very important in assessing sales. In addition, the independent reviewers have provided reports covering matters such as areas of disagreement between the reviewer and the bank.
The work on the pilot has confirmed the FSA’s initial findings of mis-selling of IRHPs. The FSA looked at 173 sales to non sophisticated customers and found that over 90% of the sales did not comply with at least one or more regulatory requirement. A significant proportion of these 173 cases are likely to result in redress being due to the customer. However, the small number of typically more complex cases in the sample may not be representative of all IRHP sales. (FDA)
STAY TUNED!
DT
