Come guadagnare senza rischiare
Non ci crederete, ma questo post non è assolutamente una bufala. Nel mondo della finanza si può guadagnare denaro, tanto denaro, senza rischiare un centesimo. Il sogno di tutti, l’obiettivo di qualsiasi portafoglio, la perfetta soluzione che va a polverizzare qualsiasi lavoro creato alla ricerca del portafoglio efficiente di Markowitz
Starete tutti sgranando gli occhi. Immagino cosa vi frulla nella testa: “dai, dai, dicci come si fa!”. Ok, ve lo dico. Ma poi dopo promettetemi che non andate subito a vomitare.
Ad accendermi la “lampadina” è stato l’ennesimo colpo di genio della FED e delle banche USA le quali, non dimentichiamolo mai, macinano valanghe di utili non con la gestione caratteristica (quindi raccogliendo denaro per poi prestarlo al mercato, guadagnando sulla forbice) ma con la gestione finanziaria, quindi trading e speculazione.
Il quantitative easing II è sicuramente uno strumento che, come sappiamo, produce liquidità. Questa liquidità la genera la Federal Reserve ricomprando bonds dalle banche, bonds che avevano sottoscritto anche solo qualche mese prima. (E già qui capirete che qualcosa non quadra…) Questo tipo di operazione si chiama POMO ed è un programma con cui la FED riacquista appunto i T-Bonds.
Ma cosa succede nel dettaglio?
Vediamo se riesco a spiegarmi, cercando come sempre di semplificare il tutto. Credo vi sia chiaro che la FED compri i bonds dalle banche USA, ovvero quegli istituti primari (primary dealers) ai quali il Tesoro USA ha venduto gli stessi bonds ad un prezzo inferiore.
Prendiamo ad esempio i Treasury Bonds collocati il giorno 24 febbraio. Le suddette banche si sono spartite questi favolosi bonds (ma chi se li compra con i rischi di tassi in salita se non banche che hanno fatto un inciucio direttamente con la FED?) con un rendimento pari al 2.79%. Fin qui nulla di strano. Peccato però che poi, a tavolino, era già deciso che gli stessi bonds sarebbero stati riacquistati dalla stessa FED con una maggiorazione sul prezzo dello 0.65%. fatevi due conti. L’operazione è stata chiusa ieri.
Guadagno effettivo per le banche su base annua? 20%. Ve lo ripeto, 20%. A quale rischio? Ovviamente zero.
State inorridendo? Fermi tutti che c’è di peggio. Infatti il denaro che le banche usano per comprare in asta i bonds…vien preso a prestito direttamente dalla FED al tasso dello 0.25% annuo. Quindi un’operazione fatta sfruttando la leva finanziaria (in quanto non vengono usate risorse interne), a rischio zero, creata, gestita ed architettata in modo diabolico per far fare soldi alle banche. Tutto questo conferma chiaramente CHI comanda e quanto mafioso sia il sistema. Giudicate voi e fate richiesta scritta al buon Bernanke di poter far parte della casta…
STAY TUNED!
DT
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